投資の考え方

SBI証券で口座を開く!その手続きをわかりやすく解説

くう、ねる、ふやす

この記事は、「投資をはじめよう!」と思った初心者の方が、投資を始めるのになるべーーくハードルを低く取り組めるよう解説しているシリーズです。

今回は、証券会社の口座開設の手続きについて丁寧に解説していきますよ。

 

Akoさん
Akoさん
口座を開くというと、これまで銀行しかやってこなかったから不安なのよね😓
シソビ
シソビ
大丈夫❕ちょっと証券会社独特の記入事項もあるけど、カンタン!ネットで完結するよ。

 

そう。確かに記入事項の中には、証券会社独特の記載事項があります。ですが・・・コツさえわかれば、全然難しくありません

以前の記事で、投資信託で投資デビューするなら、SBI証券か楽天証券などのネット証券がいいのでは?というご提案をしました。

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そこで今回は、ネット証券最大手のSBI証券の口座開設の仕方を解説します。

◆投資に興味を持ち始めて、その手続きの手順が知りたい方

◆ネット証券の特徴などを知りたい方

◆SBI証券や楽天証券で口座を開こうかな?と考えている方

こうした方に読んでいただけるといいかなと思っています。

 

ただ本文に入る前に、一つ大事なことをお伝えします。

それは証券会社で総合口座を開くには「マイナンバー」が必須です。

マイナンバー

これです。みなさんもう持っていますか?まだの方は手続きはお済ですか?上の「通知カード」は個人番号カードの前の段階の仮のものです。

今後、投資を進めていくと、いくつかの証券会社で口座を開くことになります。その都度ごとに個人番号カードが必要になってきますので、早めに入手しておくことをオススメします。

◆証券会社で総合口座を開くには「個人番号カード」が必須。

 

それでは解説していきます。なるべくわかりやすく説明していきますので、どうぞお付き合いください。

 

SBI証券で口座開設:まずはマイナンバー!

まずはSBI証券のHPにいきましょう。そして「口座開設」をクリックして、あなたの個人情報を入力していきます。

そうすると、まずこんな画面が出てきます。マイナンバーについての記載がやはりあります。そしてちょっと下を見ると・・・

そのマイナンバーをどう提出するか?チェックする箇所がありますね。「口座開設時の本人確認書類の提出方法」というところです。

SBI証券

「WEBアップロード」「書類」「Eメール」とあります。

もちろんどれでもいいんですが・・・「WEBアップロード」が速くてカンタンです!

スマホで個人番号カードの表面と裏面の写真を撮影しましょう。

スマホで大丈夫?と心配になる方もいるかもしれませんが、全然問題ナシです。

わが家もこれまで証券会社の登録では、すべてスマホで撮ったマイナンバーをアップロードしています。これでダメだった、ということはもちろん一度もありません。

ただし・・・

◆カード全体が入るよう画面いっぱいに撮りきる

◆氏名、住所、マイナンバーがピンボケしないよう注意!

 

このあたりはきちんと意識したほうがいいと思います。

 

SBI証券で口座開設:「特定口座&NISA」の選択

次です。

名前、住所、電話番号、メアドなど、あなたの個人情報を順に記入いただいて下にいくと、こんな画面が出てきます。

SBI証券

まずは「居住地国」。大方の人は「日本のみ」ですよね。ここにチェック☑を入れます。カンタン♪なんの問題もありません。

次です。「特定口座」とあります。

???ってなっていませんか?大丈夫ですか?

これは、証券会社独特のものです。わが家は最初、どれがいいのかわからず迷ってしまいました😢

だけど、これもポイントをおさえればどうってことないです。この口座は、要は投資で得た利益にかかる「税金」の計算を自分でやるか?証券会社にやってもらうか?というチョイスで決まってきます。

大体、証券会社にはこの3つの口座のタイプがあります。

◆一般口座:自身で取引の損益を計算し、確定申告により納税

◆特定口座(源泉徴収アリ):証券会社が税金を徴収・代行納付

◆特定口座(源泉徴収なし):証券会社の「年間取引報告書」を元に確定申告

一般口座は自身で損益を計算しなければならず、わが家のような少額の会社員投資家にはハードルが高いです。また特定口座(減塩徴収なし)も自身で確定申告する必要があります。

ふつうの会社員で年末調整で確定申告をしない人は、まずは特定口座(源泉徴収アリ)を選択しておくので全然問題ないと思います。

特に投資初心者で投資信託をコツコツ積み立てていく、という方に損益通算の必要性はあまり感じていません。

わが家もこの「源泉徴収アリの特定口座」でやっています♪

◆年末調整で済む会社員ならば、「特定口座(源泉徴収あり)」で十分!

 

「つみたてNISA」or「NISA」の選択

そしてもうひとつNISA口座の選択があります。

NISA。投資を始めようという方ならばご存じですよね。国が始めた非課税制度です。通常、投資信託や株式の利益の売却益には、20.315%の所得税と住民税がかかってきますが、NISA口座であれば、その利益に税金がかからない、という超オトクな制度です。

投資信託から投資を始めよう!という方ならば、使わない手はありません。というか、わが家のような「長期×積み立て×分散」でちょこちょこ積立投資をしたい、という人は、絶対に使ったほうがいい制度です。

では「NISA」と「つみたてNISA」は何が違うんでしょうか?その違いはこんな感じです。

SBI証券

(SBI証券HPより)

違いを一言でいうと、投資にかけるお金と期間が「太く短く」がNISA、「細く長く」が「つみたてNISA」です。

NISAは年間かけられる投資金額MAX120万円で5年間。つみたてNISAは年間40万円で20年間です。わが家は夫のシソビくんが「NISA」口座、Akoさんが「つみたてNISA」の口座です。

どちらか片方を選ばなければなりません。併用はできない制度です。

シソビくんも、今なら「つみたてNISA」にしていました。「つみたてNISA」は年間40万円、つまり月額約3万円の積み立てで20年も非課税枠を使って長期の投資ができます。わが家のような、ゆったり投資家にぴったりの制度です。

だけど3年前は、まだ「つみたてNISA」がなかったんですよね。

ですので、シソビくんの口座は、NISAです。

このNISAのほうは非課税期間が基本5年ということなんですが、「ロールオーバー」という非課税期間の延長という制度があります。

わが家はこの「ロールオーバー」をうまく活用しながら、NISA口座でもできるだけ長い非課税期間をGETしようと思っています。

ちょっと難しくなってくるので、きょうはこの辺にしておきますが、興味ある方は調べてみてください。

結論としては、わが家のように毎月3万円程度で積み立て投資をしていくならば、「つみたてNISA」がとっても便利だと思います。しかもこちらは金融庁のおすみがついた厳選された投資信託しか並んでいません。

初心者の方には特に使いやすくなっていると思いますよ♪

◆「月3万円程度」の積立投資なら、「つみたてNISA」が便利!

 

sbi証券で口座開設:重要事項の確認

こうして口座を選択したら、次にいきます。

続いては「重要事項」の承認と確認です。こういった画面になるかと思います。

SBI証券

ここは全然難しくありません。

証券会社からの「包括告知」という証券サービスに関する確認と承認、あなたが暴力団関係者ではないですよね、という確認。

また「外国PEPs」に該当する国の要人ではないですよね、という確認をしていきます。

ここも普通の会社員の方であれば、何も問題ないかと思います。

流し読みでかまいません。一通り目を通して何が書いてあるかは理解しておきましょう。ここはつまづかずに、サクサク行けるかと思います☺

SBI証券で口座開設:申し込み方法の選択

そして最後です。画面を下の方にスクロールしていくと、申し込み方法の選択という画面になります。

単純に言うと、このWEB上で口座開設の申し込みをした後、SBI証券から書類が送られてくるのですが、それをあなたは直接受け取れますか?というのものです。

この書類には、口座番号やログインパスワード、取引パスワードが書かれています。きわめて個人の情報性が高い書類ですので、郵送で受け取る際にも本人確認が必要というわけなんです。

SBI証券

日時などをある程度指定できるそうなので、受取りをあなたが普通にできそうであれば、上記の「オンラインをで口座開設」を選びましょう。手続きが速やかに済みます。

またNISAやつみたてNISAを選択した方は、その際に、別途NISA口座開設に必要な申請書類などの書面も同封されてくるようです。

わが家がSBI証券の総合口座を開いたのはもう3年以上前になりますので、ちょっと詳細は覚えていませんが・・・。そちらも難しいものではないので、サクッと終わらせましょう。

まとめ

これでSBI証券の口座開設の申し込みは終了です。お疲れさまでした<m(__)m>

後日、郵送で取引パスワードなどが送られてきますので、それらはしっかりと保管しておきましょう。

投資を始めると、いろいろな証券会社で口座を開くことが増えてきます。金融系の大きなファイルを作り、そこに重要書類はまとめておくと便利だと思いますよ🔰

SBI証券で口座を開くときに、初心者の方がつまづきそうなところをもう一度まとめておきます。

SBI証券で口座開設

マイナンバーを用意

☑本人確認書類は、マイナンバーをWEBでアップロードが便利

☑口座は、普通のサラリーマンなら特定口座・源泉徴収アリがラク!

☑NISAを使おう。少額×長期なら「つみたてNISA」一択

☑申し込み方法は「オンラインで口座開設」が速くてラク

 

口座開設が済んだら、いよいよ金融商品をチョイスして買い付けていきます♪また記事を更新していきますので、今後ともお付きあいください。

 

 

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